07 Diciembre 2024
La ARCA tiene la obligación de controlar los movimientos financieros de los argentinos para evitar el lavado de dinero.
El desembarco de las billeteras virtuales en Argentina hizo necesario disponer una legislación que pudiera llevar un control de ellas. Por eso la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) es el organismo encargado de hacer el seguimiento de una de las herramientas más utilizadas por los argentinos para organizar sus finanzas.
Como instituciones financieras, las billeteras virtuales están obligadas a informar movimientos de ingreso o egreso en caso de que estos superen el monto de $400.000 o que a fin de mes la cuenta supere los $700.000. Es una exigencia que estableció Afip y que continúa en vigencia para la Arca.
La billetera virtual que Arca no controlará en 2025
Para que una billetera virtual no sea controlada por ARCA, debe estar radicada en el exterior y no contar con un convenio de intercambio de información con Argentina. Esta situación probablemente se mantenga durante 2025, ya que está vinculada a normativas que, hasta el momento, no han sido modificadas.
En este marco, un gigante de los pagos digitales a nivel mundial que cumple con este criterio es PayPal. Con sede en Estados Unidos, permite a los usuarios realizar transacciones financieras en línea para diversas finalidades, como el pago de servicios digitales y transferencias a otras personas o empresas.
Los organismos financieros que no estén radicados en el país no tienen la obligación de informar movimientos de dinero a la ARCA.
Además, se integra con numerosas tiendas en línea, lo que permite a los argentinos comprar productos importados desde el exterior sin las restricciones habituales que afectan este tipo de operaciones.
Al estar radicada en Estados Unidos, ARCA no puede supervisar los fondos depositados en esta plataforma. Esta misma característica se aplica a otras billeteras como Wise, Neteller, Skrill y Payoneer, que también pueden ser utilizadas con la misma finalidad.
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