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AFIP controlará las transferencias que superen este monto en octubre
A partir de octubre de 2024, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) implementará medidas más estrictas para controlar las transferencias bancarias, con el objetivo de combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero. Esta nueva normativa, en colaboración con la Unidad de Información Financiera (UIF), se centrará en supervisar las operaciones que superen ciertos montos, con especial énfasis en transferencias realizadas a través de homebanking y billeteras virtuales.
Límites establecidos para las transferencias
Desde octubre, toda transferencia bancaria que supere los $400.000 será objeto de un control más riguroso. Esto incluye tanto ingresos como egresos de dinero. Aquellos que realicen operaciones por encima de este umbral deberán justificar el origen de los fondos con documentación respaldatoria, como facturas o contratos.
Sin embargo, este control solo afectará a personas sin ingresos formales. Quienes estén registrados como monotributistas, responsables inscriptos o perciban salarios declarados no deberían tener inconvenientes, ya que sus movimientos están previamente informados a la AFIP.
¿Cuánto dinero se puede transferir sin justificación?
El nuevo límite para transferencias sin necesidad de presentar una declaración jurada será de $400.000. Superar este monto implicará la obligación de presentar documentación que respalde la operación, como recibos de sueldo, facturas de servicios, o certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.
Para las personas que realizan grandes transacciones, como compras de propiedades o pagos por servicios, es común llegar a estos montos, por lo que será esencial tener la documentación al día.
¿Qué información requerirá AFIP?
En caso de que se realice una transferencia que supere los $400.000, la AFIP podrá solicitar documentación que justifique el origen de los fondos. Entre los documentos requeridos están:
Facturas o recibos de pagos realizados.
Contratos que expliquen la transacción.
Declaraciones juradas de ingresos y egresos.
Registros contables, en el caso de empresas.
Es importante destacar que la falta de justificación adecuada puede conllevar sanciones fiscales, como multas o incluso la apertura de investigaciones por presunta evasión fiscal o lavado de dinero.
Consejos para evitar problemas
Si planeás realizar una transferencia superior a $400.000, es fundamental estar preparado con la documentación correspondiente. Algunos consejos para evitar complicaciones son:
Tener facturas y recibos actualizados que respalden la transacción.
Mantener tus declaraciones fiscales al día.
Realizar transferencias desde cuentas a tu nombre o de tu empresa.
Conocer los límites de transferencias de tu banco y sus procedimientos internos.
¿Qué pasa si no podés justificar una transferencia?
Si la AFIP detecta una transferencia sospechosa y no podés justificar el origen de los fondos, podrías enfrentar consecuencias serias, como multas, ajustes fiscales o incluso la inclusión en una investigación por lavado de dinero. En casos graves, el banco podría emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) y notificar a la UIF para una investigación más profunda.
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